招商银行股份有限公司
获奖成果：
金生利
成果介绍：“金生利”业务是全国独家首创的金条生息业务央企信托-国兴151号四川成都简阳现代工业标准债集合信托计划，投资者在招行购买带有“招行金”品牌标识的金条后，延期半年或一年提货，在提货时可获得1%或2%的实物金条延期提货补偿收益。其中的延期提货补偿收益由金融市场部通过将个人客户的购金资金购买实物黄金用于对公黄金租赁业务实现。“金生利”主要帮助客户解决黄金不生息和保管麻烦的问题。该产品设计优化了投资者对另类资产的配置选择：1.投资者配置数量提高。2.投资者资产规模提升。3.投资者资产配置意愿提升。
获奖单位：
国家开发银行股份有限公司
获奖成果：
挂钩shibor利率类开放式理财
成果介绍：根据客户用款需求进行定制，创新产品模式，通过发行收益挂钩shibor利率的开放式理财产品，盘活客户闲置资金。产品特点：1.结构设计创新：该产品面向机构客户销售，为开放式理财产品，可随时申购赎回，收益挂钩shibor7D利率。2.投资标的创新：该产品所募集资金50%以上投资于银行间质押式回购，剩余部分资金投资于银行间政策性金融债及货币基金。3.功能创新：该产品主要满足客户大额资金的超短期理财投资需求（7天-1月），由于资金金额较大，流动性管理难度大，主要用于货币市场投资。
获奖单位：
中国银行股份有限公司
获奖成果：
股权通（大资管时代高净值客户投融资综合服务解决方案）
成果介绍：创新性地打破了银行公私客户财富管理服务的割裂，领先于同业，率先实现了为客户从个人到企业一站式综合服务方案的量身定制，成为业内首家推出此项服务的银行。一方面通过定制化专属产品将个人客户资金直接投向企业，另一方面将企业主的个人股权以质押形式转化为个人客户可投资资产，满足了高净值客户个人资产配置及企业资金管理双重需求。
该解决方案同时也是个人客户财富管理业务里程碑式的突破，推动了其由“卖产品”的通道业务向“创产品”的研发平台的转变，真正回归财富管理本质。拓宽高净值客户理财服务新渠道的同时，打破个人企业主依赖银行信贷的传统融资模式，并通过“预警止损”、“资产负债分析”等方式，最大程度保障资金安全。
获奖单位：
平安银行股份有限公司
获奖成果：
保本挂钩结构类理财
成果介绍：2015年下半年出现“资产荒”现象，同时人民币汇率波动加大以及全球流动性“大放水”都促使国内投资者对海外资产配置需求更加旺盛。平安财富结构类（100%保本挂钩基金）资产管理类人民币理财产品：通过在产品结构上的创新——固定收益产品与“看涨基金期权”组合的方式，对冲了海外基金下行风险，在客户不发生提前赎回的前提下，可以帮助客户对冲基金下行风险央企信托-国兴151号四川成都简阳现代工业标准债集合信托计划；投资标的除了海外的公募基金外，还可以挂钩海外对冲基金，在投资标的上也有创新；该产品也满足了客户多元资产尤其是海外资产配置的需求。
获奖单位：
兴业银行股份有限公司
获奖成果：
养老信托
成果介绍：兴业银行创新性推出了国内第一个真正意义上的金融养老信托产品。该产品兼具安全性、增值性、灵活性和便利性，比市面上较为普遍的消费型养老信托、社保、商业养老保险等有无可比拟的优势。
安愉信托是立足于货币性质的金融养老产品，这一点，使其成为国内第一个真正意义上的金融养老信托产品。这款产品与消费型养老信托产品的区别表现在该产品从投入、运行、支付到清算，全流程均以货币资金形式完成，这种结构安排对于金融机构而言，有利于发挥所长、规范操作；对于客户而言，养老支付也十分便利。
获奖单位：
中德安联人寿保险有限公司
获奖成果：
安联安裕丰财（Ⅲ）两全保险（分红型）
成果介绍：安裕丰财III是一款侧重保障功能的分红型两全保险，适合有资金流动需求、偏好长期规划的客户。主要创新点如下：1.投保后，每年返还一定比例保险金，满期时返还100%所交保费，满足多种财务需求；2.可以让客户畅享比交费期长10年的多种保障和保费返还；3.客户享有三种交费期选择：3年交、5年交和10年交，可以根据个人资金储备和消费习惯自由选择。如投保人选择5年交费，保障期就为15年；10年交费，保20年。交费期越长，每年生存保险金返还比例越高，最高可达10%基本保险金额；4.除了每年领取的生存金之外，还有双重分红，为财富锦上添花；5.保障方面，提供包括九种重大自然灾害在内的多倍意外保障，交费更轻松、回报更丰厚。
获奖单位：
招商证券股份有限公司
获奖成果：
招商群英荟量化对冲MOM集合资产管理计划
成果介绍：招商资管从2009年最早开始探索MOM模式，于业内首创MOM产品平台，再到2014年发行业内首支MOM产品，在MOM产品系统平台搭建、资产分配、子账户管理、交易数据接收与信息披露、估值核算、风控机制等产品运作过程均为自主设计创立。招商资管MOM系列产品在同业具备市场影响力，并促进了国内MOM投资理念的传播。
招商证券私募合作业务规模占行业第二，已充分积累私募管理人选聘经验，通过应用现代资产组合理论进行MOM资产组合配置。
国内同业还未出现对风险收益水平进行差异化的MOM产品，客户对MOM产品的预期风险和收益预期不够明细。招商证券MOM系列产品规划处于业内领先水平。
获奖单位：
银河期货有限公司
获奖成果：
铁矿石场外期权试点创新业务
成果介绍：“期货主导五方跨界合作，场外期权提供创新保险。”指导企业利用创新型场外期权衍生品，锁定企业价格风险、增加银行授信，扩大企业经营规模，增加港口吞吐量。
参与试点的青岛某集团公司通过该创新业务扩大贸易量，充分运用期货对冲手段化解价格波动风险，铁矿石贸易量从2014年的1600万吨，稳步增长到2015年的2800万吨，实现了企业的飞跃，已跃居为省内第一，全国第二的民营矿石企业。
该创新符合“供给侧结构性改革，引领经济发展新常态”的政策方向，青岛港口经济的地域特色突出，金融支持实体经济效果明显。
获奖单位：
深圳众禄金融控股股份有限公司
获奖成果：
众禄配置宝1期
成果介绍：配置宝2014年1月2日至2016年3月9日，收益率131.10%，目前还没有与其完全相同的产品。与券商集合理财FOF类产品相比较来看，明显高于其FOF产品28%的平均收益，也高于其第一位东方红基金宝的96.25%的收益。历史年化回报率60.14%，由于其为浮动收益类产品，预期年化回报率受到股指走势的影响，在股指上涨时年化回报率会高于历史年化回报率，在股指下行时，其年化回报率大致等同于债券型基金的收益。
（按类别综合得分排序）
优秀财富管理服务奖
获奖单位：
国开金融有限责任公司
获奖成果：
开鑫贷准公益性互联网金融服务平台
成果介绍：开鑫贷是全国首家实现交易资金完全由银行监管、划转的互联网金融平台。资金经由第三方银行监管、划转，全程接受合作银行的监管。当资金筹集额满之后，第三方银行便转入到借入人开设在第三方银行的账户；当借款到期时，借款本息经由第三方银行直接返回到投资人的银行卡中，由此实现了客户资金和平台自有资金的完全隔离，杜绝了平台的资金自融行为。这一系列划转都伴随着电子合同、电子签名的自动生成。独特的“平台+小贷公司+结算代理行”运作模式，形成一个“三角形稳定结构”，不仅比纯线上模式的P2P平台更好地控制了风险，而且实现了资金流和信息流的分离，提高了资金划转的安全性，杜绝了平台的资金自融行为。
获奖单位：
青岛银行股份有限公司
获奖成果：
“幸福家庭”大消费平台
成果介绍：幸福家庭计划是由青岛银行推出的针对个人大宗消费领域的综合消费平台，其围绕消费者5大消费需求——购房、购车、结婚、子女教育、养老，以青岛银行的个人贷款业务为中心，联合客户消费需求和商家客户需求，深耕细作，以精准化的服务模式，加速客户家庭的消费节奏，提高客户的生活质量，从而提升客户家庭的幸福程度。换言之，我们将充分发挥银行的资金优势和客户优势，在为客户提供最优质的贷款同时，也为其提供最优惠的商家，同时也为商家提供最优质的客源。幸福家庭计划的目的在于达到客户、银行和商家共赢的局面，将客户的消费需求链拉长，青岛银行幸福家庭计划平台可以嵌入到客户一生的消费需求中，从而使之成为我行一生的客户。
获奖单位：
青岛农村商业银行股份有限公司
获奖成果：
小微云支付系统
成果介绍：基于云计算技术，充分利用互联网覆盖范围广、成本低，智能终端便携易移动的特征，创新性打造移动金融服务平台，将理财、保险、贷款等服务整合到平台中，让小微企业、乡镇、农村甚至是偏远地区享受到安全便利多样的金融服务，优化农村用户的资产配置，培养用户理财习惯，提高资产流通率及利用率；同时创新性地将金融服务送到田间地头，为农产品交易资金安全流通提供了便利。业务范围涉及金融服务、缴费服务、理财保险、农产品收购、店铺管理及智慧社区等多个领域。
获奖单位：
中信银行股份有限公司
获奖成果：
家族信托服务
成果介绍：是由中信银行整合中信集团及其他内外部优质资源，通过专属团队，为高净值私人银行客户提供的专业性、综合性家族信托解决方案及配套服务。具有下述创新优势：
产品结构上，中信家族信托由资深信托专家、专业律师团、税务咨询顾问团以及总行投资顾问、分行财富顾问等组成专属业务团队为客户提供专业性、综合性服务。
信托标的上，信托财产的种类可包括：现金、不动产、股权、易于保存的贵重物品、合同收益权等。
投资运作上，中信银行与中信信托、信诚保险、中信证券等兄弟机构就家族信托业务协同合作。
功能创新上，家族信托应用于帮助客户减少忧虑、未雨绸缪、持续责任等，又因其具有高度的灵活性与定制性，使这项工具存在极大的扩展空间。
获奖单位：
泰康人寿保险股份有限公司
获奖成果：
泰康养老社区
成果介绍：泰康养老社区不仅是社会多层次养老体系的重要补充，而且是保险业参与养老服务业发展，金融服务实体经济的有益尝试，是泰康贯彻落实党中央、国务院“加强保障和改善民生，支持社会力量举办养老机构”精神的重要举措。泰康始终坚持服务于国家大民生工程建设，充分发挥现代保险服务优势，不断加强对医疗、养老等现代服务业基础设施的投资和建设，同时积极提供优质高效的医疗、养老等现代服务业的服务和管理，致力于成为我国大民生工程、大健康产业的商业旗舰。在这个过程中，泰康扮演了两个角色，既是重资产的角色又是轻资产服务的角色。泰康把虚拟的保险、金融与现实的医养相结合，同时学习美国等世界上先进的养老社区（不是传统认识上的养老院）建立了新型的养老社区模式，并在创造性地探索中提出了“医养”的概念。
获奖单位：
安信证券股份有限公司
获奖成果：
安健综合金融服务
成果介绍：整合金融服务与健康服务，借助移动互联网工具，通过提供综合性的财富管理服务，与客户形成长期而紧密的互动联系，从而有效锁定客户，提升粘性。利用互联网工具，整合健康、医疗资源，极大降低就医成本，解决人们看病难、看病贵的问题，目标是让客户及其家庭享受到最适当的、个性化的健康管理与医疗服务。
（下转A4版）
评论列表
度的灵活性与定制性，使这项工具存在极大的扩展空间。 获奖单位： 泰康人寿保险股份有限公司 获奖成果： 泰康养老社区 成果介绍：泰康养老社区不仅是社会多层次养老体系的重要补充，而且是保险业参与养老服务业发展，金融服务实体经济的有益尝试，是泰康贯彻落实党中央
2023年07月08日 12:08